O Banco Nacional forneceu aos bancos recomendações sobre como identificar documentos fictícios fornecidos aos clientes para serem submetidos à devida diligência.
O Banco Nacional informou isso, relata o Ukrinform.
Observa-se que o regulador estabeleceu casos frequentes de clientes fornecendo extratos falsos sobre contas abertas em outros bancos, extratos financeiros e instruções de pagamento, supostamente confirmando a implementação de atividades comerciais, pagamento de taxas obrigatórias e outros serviços.
“O fornecimento de documentos falsos por clientes expõe os bancos a altos riscos de seus serviços serem usados para lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, ou outros delitos criminais”, enfatiza o regulador.
Para evitar tais riscos, o Banco Nacional recomenda que os bancos troquem informações sobre a movimentação de fundos nas contas de clientes suspeitos de fornecer documentos falsos. Neste caso, as informações relativas ao sigilo bancário são fornecidas somente com o consentimento do cliente.
A carta também fornece exemplos de possíveis fontes para verificar a precisão das informações recebidas, em particular demonstrações financeiras no Portal Unificado de Dados Abertos do Estado e no recurso YouControl.
O Banco Nacional observa que a decisão sobre a necessidade de verificar documentos individuais, especialmente ao realizar transações financeiras de valores anormalmente altos, deve ser tomada pelo banco com base em uma abordagem orientada ao risco.
Conforme relatado pelo Ukrinform, em 10 de dezembro de 2024, o NBU, as principais associações bancárias e grandes bancos assinaram um Memorando para garantir a transparência no funcionamento do mercado de serviços de pagamento bancário. O documento prevê a introdução de limites para transferências P2P: a partir de 1º de janeiro de 2025 – até 150 mil hryvnia por mês, a partir de 1º de junho de 2025 – até 100 mil hryvnia. Para aumentar os limites, os clientes devem fornecer comprovantes documentais de sua renda.