O limite será aplicado tanto a transferências de cartão para cartão quanto a transferências usando detalhes de IBAN.
A partir de 1 de fevereiro de 2025 na UcrâniaNovos limites para transferências de dinheiro entrarão em vigor. Tais restrições já foram acordadas por 44 bancos e dois sistemas de pagamento.Em particular, o chefe do conselho do Oschadbank estatal, Sergei Naumov, observou que os limites correspondentes foram definidos pelo Memorando sobre a Garantia da Transparência do Funcionamento do Mercado de Serviços de Pagamento, que foi concluído pelas principais instituições financeiras do país em dezembro do ano passado.
Segundo ele, o principal objetivo deste documento é combater as fraudes, realizadas com base na infraestrutura financeira, e aproximar o mercado de pagamentos ucraniano dos padrões da União Europeia (UE).
De acordo com as novas regras, os bancos e outras instituições financeiras signatárias usam abordagens padronizadas para monitoramento financeiro.
Assim, caso os clientes bancários não tenham renda comprovada, os signatários serão obrigados a estabelecer limites nas transações (P2P e IBAN). O valor máximo que poderá ser enviado durante um mês civil para outras contas dependerá da categoria de risco:
- alto risco – 50 mil UAH/mês (a partir de 01.02.25)
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- risco médio e baixo – 150 mil UAH/mês (a partir de 01.02.25) e no total até 100 mil UAH/mês (a partir de 01.06.25).
Recall que a partir de 1º de outubro de 2024, o Banco Nacional estabeleceu um limite para transferências de cartão entre indivíduos por seis meses em UAH 150.000 por mês para pagamentos efetuados em todas as contas abertas em um banco.
Se o valor das transações exceder o limite especificado, o banco tem o direito de suspender os pagamentos originais e até mesmo bloquear as contas do cliente se ele não puder confirmar a origem dos fundos.
Em dezembro Em 2024, quatro bancos, com a participação do NBU, da Associação Independente de Bancos da Ucrânia (NABU) e da Associação de Bancos Ucranianos (AUB), assinaram um memorando segundo o qual se comprometeram a fortalecer o monitoramento das transações de pagamento de seus clientes , trocar dados sobre transações suspeitas entre si e realizar transferências levando em consideração a abordagem orientada ao risco.