Os maiores bancos da Ucrânia assinaram um memorando “Sobre garantir a transparência funcionamento do mercado de serviços de pagamentos bancários.” O limite mínimo para transferências é definido em 50 mil hryvnias por mês, e o limite é definido para todas as transferências registradas via IBAN.
Um correspondente da RBC-Ucrânia relata isso.
Documento , publicado assinado pelo Oschadbank, PrivatBank, Raiffeisen Bank, Universal Bank, bem como por duas associações bancárias: Associação Independente de Bancos da Ucrânia e Associação de Bancos Ucranianos.
Memorando aberto para assinatura pelos bancos.
Limites para transferências de fim de semana
Os bancos decidiram realizar trocas para transferências de fim de semana para comprovação documental de renda:
- para clientes de “alto” nível, é estabelecido um limite de até 50 mil hryvnias por mês;
para “médio ”clientes de nível que nível “baixo” de riziku:
- de 1 rublo 2025 – no valor de até 150 mil hryvnia por mês,
- de 1 rublo 2025 – no valor de até 100 mil hryvnia por mês.
Os limites não interferem com clientes com renda confirmada, clientes assalariados ou voluntários.
Os bancos participantes introduzirão uma troca pelo número de contas mantidas numa moeda para um cliente, e não mais do que três contas para clientes sem rendimentos documentados. Não há necessidade de depósitos, contas de crédito e contas abertas a programas governamentais de apoio a clientes (Ednovlenya, “National Cashback” e outros).
Confirmação de renda
É transmitida prova documental de rendimentos, incl. extração de documentos/informações em meio eletrônico, formados estritamente pelo cliente de aprovação OK5 e OK7, arquivamento de declaração, comprovantes de salário, comprovação de seguros junto a órgãos governamentais, e confirmação de renda de familiares, confirmação de atividades voluntárias.
Os clientes que pretendam realizar operações abaixo do limite mensal são obrigados a apresentar documentos comprovativos de rendimentos no momento da constituição/revisão das contas empresariais. Com prova documentada de rendimentos, os bancos participantes estabelecerão/elevarão limites às transações dependendo da capacidade financeira de tais clientes, incl. através do controle de sum nadhojen na rahunki.
Groupi riziku
Com base no documento, os bancos vão introduzir regras claras, começando pela devida verificação dos clientes, e realizando transferências para clientes com características físicas, bem como para clientes com características físicas aceitantes, com diferenciação na posição do perfil de risco do cliente e no retorno planejado para o mercado.
Os bancos participantes estabelecerão diferenciação no conjunto de lançamentos para o devido processamento clientes no momento da instalação dos cartões de visita e no processo de atendimento posterior:
- com base nos resultados dos critérios identificados ou no conjunto de critérios que indicam o “alto” risco do cliente , É necessário fortalecer a abordagem de verificação adequada de condições específicas da pele;
- Com base nos resultados dos critérios identificados ou na totalidade dos critérios, que indicam um risco “baixo” do cliente, será possível simplificar o processo de verificação fiável (sem comprovação documental de rendimentos), além do volume de negócios previsto taxas:
de 1 rublo 2025 – até 150 mil hryvnias por mês,
de 1 rublo 2025 – até 100 mil hryvnias por mês
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Propagação do método simples O banco de skins opera de forma independente, de acordo com as políticas governamentais.
Verificação de FOPs
Os bancos estão em casa, de modo que para os empresários privados recém-criados (até 6 meses) do montante das receitas do rio, 1 grupo de crédito (alto risco) garantirá o declínio no desenvolvimento das suas atividades empresariais durante o período de instalação das linhas de negócio (a essência, a escala e o tipo de atividade do cliente, o tipo de serviços/produtos para os quais o cliente recorre ao banco, as transações financeiras que o cliente pretende realizar no banco ao longo de um mês ou mais ) e monitoramento aprimorado operações com base no tipo até o valor da renda média mensal/mês para 1 grupo de subsídios.
Para empreendedores privados no sistema de subsídio clandestino ou no sistema simplificado, 2-3 grupos estão disponíveis treinamento do cliente em conformidade com uma abordagem orientada ao risco.
Parece que o Banco Nacional da Ucrânia introduziu um limite de 150 mil hryvnias por mês para transferências de características físicas “de cartão para cartão” pela primeira vez – 1 de Janeiro de 2024 para 1º Trimestre de 2025. O limite é limitado a transferências de fim de semana para todas as contas de clientes abertas em um banco com outras características físicas.