A partir de 1º de fevereiro Em 2025, os bancos ucranianos introduzirão restrições às transferências de dinheiro entre indivíduos.
Isto foi relatado pela URA-Inform com referência ao memorando “Sobre a garantia da transparência do funcionamento do mercado de serviços de pagamento”.
De acordo com o documento, sem confirmação oficial de renda, os ucranianos poderão transferir até 150 mil hryvnias por mês. E a partir de 1º de junho, esse valor diminuirá para 100 mil hryvnias. No entanto, para clientes de “alto” risco, como altos funcionários ou indivíduos que frequentemente fazem transações suspeitas, os bancos estabelecerão um limite de até 50 mil hryvnia por mês.
Caso o cliente tenha rendimentos documentados superiores ao limite estabelecido, os bancos farão as transferências dentro dos limites dos rendimentos confirmados. Além disso, durante o atendimento, o cliente tem o direito de entrar em contato com o banco com solicitação de aumento do limite estabelecido, mas deverá fornecer à instituição financeira comprovação documental da origem dos recursos.
“A comprovação documental de renda inclui, entre outras coisas, o recebimento de documentos/informações em formato eletrônico, em particular, certificados OK5 e OK7 gerados pelo cliente, ou uma declaração de imposto de renda, ou informações salariais, ou confirmação de pagamentos de agências governamentais, renda confirmada de membros da família (ou uma declaração de imposto de renda, ou informações salariais, ou confirmação de pagamentos de agências governamentais), confirmação de atividades voluntárias ou outros documentos que possam confirmar a legalidade da renda recebida”, — o documento diz.
Além disso, o documento também prevê:
– realização de verificações completas dos clientes e monitoramento das transações financeiras ;
p>
– criação de um registo centralizado de clientes duvidosos marcados como “drop”;
– estabelecimento de regras automatizadas para monitorização das transações no período noturno (das 24:00 às 06:00). 00);
– fortalecer as comunicações com os clientes para documentar as fontes de sua renda.
Lembre-se de que anteriormente foi relatado que o sigilo bancário havia sido divulgado: o NBU fez uma declaração importante.