O limite será aplicado tanto a transferências de cartão para cartão quanto a transferências usando detalhes de IBAN.
< p>A partir de 1 de fevereiro de 2025 na UcrâniaNovos limites para transferências de dinheiro entrarão em vigor. Tais restrições já foram acordadas por 44 bancos e dois sistemas de pagamento.Em particular, o chefe do conselho do Oschadbank estatal, Sergei Naumov, observou que os limites correspondentes foram definidos pelo Memorando sobre a Garantia da Transparência do Funcionamento do Mercado de Serviços de Pagamento, que foi concluído pelas principais instituições financeiras do país em dezembro do ano passado.
Segundo ele, o principal objetivo deste documento é combater as fraudes, realizadas com base na infraestrutura financeira, e aproximar o mercado de pagamentos ucraniano dos padrões da União Europeia (UE).
De acordo com as novas regras, os bancos e outras instituições financeiras signatárias usam abordagens padronizadas para monitoramento financeiro.
Assim, caso os clientes bancários não tenham renda comprovada, os signatários serão obrigados a estabelecer limites nas transações (P2P e IBAN). O valor máximo que poderá ser enviado durante um mês civil para outras contas dependerá da categoria de risco:
- alto risco – 50 mil UAH/mês (a partir de 01.02.25)
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- risco médio e baixo – 150 mil UAH/mês (a partir de 01.02.25) e no total até 100 mil UAH/mês (a partir de 01.06.25).
Recall que a partir de 1º de outubro de 2024, o Banco Nacional estabeleceu um limite para transferências de cartão entre indivíduos por seis meses em UAH 150.000 por mês para pagamentos efetuados em todas as contas abertas em um banco.
< p>Se o valor das transações exceder o limite especificado, o banco tem o direito de suspender os pagamentos originais e até mesmo bloquear as contas do cliente se ele não puder confirmar a origem dos fundos.
Em dezembro Em 2024, quatro bancos, com a participação do NBU, da Associação Independente de Bancos da Ucrânia (NABU) e da Associação de Bancos Ucranianos (AUB), assinaram um memorando segundo o qual se comprometeram a fortalecer o monitoramento das transações de pagamento de seus clientes , trocar dados sobre transações suspeitas entre si e realizar transferências levando em consideração a abordagem orientada ao risco.